0
0
شبكة المدار الإعلامية الأوروبية …_خضع عدد قياسي بلغ 447 من مزودي خدمات الحوالة المالية لتدقيق هيئة التفتيش الضريبي الخاصة (BBI) العام الماضي. وتشير دراسة أوروبية، شاركت فيها منظمة بانو، إلى أن هذه الشبكات المالية غير الرسمية تُستغل على نطاق واسع من قبل الجريمة المنظمة. ومع ذلك، لا تزال الشبكات الدولية التي تقف وراءها في كثير من الأحيان بمنأى عن المساءلة.
في محلات البقالة، والمتاجر الصغيرة، ومحلات الحلاقة، أو حتى عبر وسطاء في الشارع: تنتشر شبكات الأموال غير الرسمية في مدننا. تعمل هذه الشبكات في الخفاء، بعيدًا عن الأنظار. ومع ذلك، فهي باتت تظهر بشكل متزايد لأجهزة إنفاذ القانون.
في العام الماضي، تمكنت مبادرة بناء الجسور (BBI) من تعقب ما لا يقل عن 447 من مزودي خدمات الحوالة. وبالمقارنة، في عام 2024، كان هذا العدد 140 فقط.
يقول فرانسيس أدينز من قسم المالية في شرطة ولاية فلوريدا: “قبل عشر سنوات فقط، كانت هذه الظاهرة شبه معدومة هنا. ولذلك نلاحظ أنها تتوسع بشكل واضح. فكل من عدد حالات الكشف عن هذه الهياكل ووجودها في تحقيقات الاحتيال في ازدياد مستمر”.
الإرهاب والاتجار بالبشر والمخدرات
يُحظر في بلدنا تقديم خدمات تحويل الأموال خارج النظام المصرفي دون ترخيص. مع ذلك، لا ينطبق هذا على جميع أنحاء العالم. فبالنسبة للعديد من المهاجرين، تُعدّ شبكات تحويل الأموال غير الرسمية قناةً مهمةً لإرسال الأموال إلى عائلاتهم في المناطق التي تعاني من ضعف النظام المصرفي.
الثقة هي الكلمة المفتاحية هنا. أي شخص يرغب في إرسال أموال يسلمها نقدًا إلى ما يُسمى بالحوالة، واثقًا من أن الحوالة ستضمن وصولها إلى وجهتها الصحيحة. في المقابل، لا يسأل الحوالة أي أسئلة عن مصدر الأموال أو وجهتها.
إن هذه النقطة الأخيرة تحديداً هي التي تجعل النظام مثيراً للاهتمام بشكل خاص للشبكات الإجرامية. ويتضح ذلك أيضاً من خلال بحث أجرته شبكة الصحافة الاستقصائية التابعة لاتحاد البث الأوروبي، والذي شارك فيه بانو.
على سبيل المثال، سُوّيت قضية حوالة كبرى ناجمة عن تمويل الإرهاب في بروكسل عام 2024. وفي إسبانيا، تبرز الحوالة كخدمة دفع لشبكات الاتجار بالبشر. وقد لاحظ باحثون دنماركيون، بدورهم، كيف تُجري عصابات المخدرات معاملاتها المالية عبر الحوالة.
“نقدر أن حوالي 70 بالمائة من جميع عمليات تهريب المخدرات العالمية يتم تمويلها من خلال الخدمات المصرفية السرية”، كما يقول المدعي العام الهولندي بيتر هوتينهاوس، المتخصص في الكشف عن تدفقات الأموال الإجرامية.
يؤكد كوينتين موغ، مفتش الشرطة الفرنسية وخبير نظام الحوالة، أن “نظام الحوالة هو أهم قناة لغسل الأموال للجريمة المنظمة”.
بلد عالي المخاطر
تُعتبر بلادنا أيضاً من الدول عالية الخطورة فيما يتعلق بخدمات الحوالة غير المشروعة، وذلك بسبب تجارة المخدرات الواسعة النطاق عبر ميناء أنتويرب. وقد أكد ذلك تقرير تقييم شامل تقرير تقييم شامل صادر العام الماضي عن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF).
حذّرت الهيئة الدولية لمكافحة غسل الأموال في بيانها من أن اتباع نهج هيكلي لمكافحة شبكات الحوالة في بلادنا لا يزال غير كافٍ. ووفقًا لمجموعة العمل المالي (FATF)، لا توجد خبرة كافية في هذا المجال على جميع المستويات، كما تفتقر البلاد إلى استراتيجية شاملة.
يؤكد توماس إنكالزا، المحامي والأستاذ في جامعة لوفين الكاثوليكية وجامعة هاسيلت والمتخصص في غسل الأموال والجرائم المالية، قائلاً: “يتعامل القطاع المالي بالفعل مع هذه التقارير بجدية بالغة، لكن السؤال هو ما إذا كانت السلطات المسؤولة عن المتابعة اللاحقة قادرة على مواكبة ذلك بفعالية. في بلجيكا، أعتقد أن هذه مشكلة بالفعل في الوقت الراهن”.
مئات الملايين من اليورو
تشير مجموعة العمل المالي (FATF) إلى أن عدد الإدانات في بلادنا لا يزال محدوداً في الوقت الراهن. ومع ذلك، فهي توضح أيضاً أن قضية محكمة بروكسل عام 2024، التي تم فيها تفكيك شبكة حوالة واسعة النطاق، تُثبت ما يمكن تحقيقه من خلال هذه الجهود.
